תוכנית חיסכון והשקעה אישית

יתרונות המסלול :

תכנית החיסכון האישית מחברת אותך לעידן החדש ניהול תיק השקעות אקטיבי המותאם לצרכיך.

בעידן בו נהוג בישראל מס רווחי הון, יתרונות החיסכון האישי מקבלים משנה תוקף כמכשיר פיננסי חדשני בניהול חברות הביטוח, המאפשר לך ליהנות מניהול אישי וממגוון רחב של יתרונות.

בחברות הביטוח המובילות , פועל מערך השקעות ומחקר מהגדולים בישראל במטרה לנהל את כספך באופן האופטימאלי להשגת תשואה עודפת. החיסכון האישי יוצר עבורך  את הפתרון המושלם לניהול נכסים לכל מטרה ולכל טווח השקעה בהתאמה לצרכיך ובעלויות ניהול נמוכות.

ליהנות מכל העולמות:

• החיסכון האישי משלב יתרונות מכל הכלים הפיננסים הקיימים, למוצר מנצח אחד:

דחיית מס מלאה ( המס ישולם רק ביום הפדיון ), השתתפות בהנפקות ופיזור  השקעות (בדומה לקרן נאמנות)

• אפשרות לשינוי מסלולי השקעה ללא אירוע מס

• ניהול השקעות (בדומה לתיק מנוהל)

• ניהול חלק מהכספים בנכסים שאינם סחירים (בדומה קופת גמל)

• פיזור השקעות ועלויות ניהול נמוכות (בדומה לתעודת סל)

• נזילות מלאה (בדומה לפיקדונות )

• מפטור מדמי משמרת, שיעור הוספה, דמי ניהול חשבון, דמי ניהול מפרמיה ועוד.

היתרונות ברורים!

ניהול אישי ברמה שלא הכרת חיסכון אישי הוא תיק השקעות המותאם אישית לצרכיך ומנוהל על ידי מומחי ההשקעות של מיטב חברות הביטוח.

עכשיו גם את/ה יכול/ה ליהנות מניהול תיק אישי שהיה עד כה נחלתם הבלעדית של משקיעים בסכומים גדולים בתיקים מנוהלים. כל שעליך לעשות הוא לבחור מסלול וטווח השקעה מתאים לך ואנו ננהל את כספך באמצעות מיטב מנהלי השקעות במיטב חברות הביטוח.

נזילות מלאה –

חיסכון אישי מאפשר לך נזילות מלאה, מדי יום. ללא "עמלת יציאה", קנסות על פירעון מוקדם או "שבירה"

מגוון מסלולי השקעה –

מעבר חופשי בין מסלולי ההשקעה השונים המותאמים לכל תנאי שוק או טווח השקעה ללא עלויות כלשהן וללא תשלום מס על רווחי הון.

עמלות נמוכות –

עמלות ניהול נמוכות בהשוואה לאלטרנטיבות. לקוחות חיסכון אישי נהנים מפטור מדמי משמרת, דמי פתיחת חשבון, עמלות רכישה ומכירה, דמי ניהול מפרמיה ועוד.

יתרונות מיסוי מהותיים –

• דחיית מס מלאה עד למשיכת הכספים. המשמעות יותר תשואה עבורך!

• החיסכון האישי ניתן לרכישה כקופת גמל לכל דבר, תוך הכרה בזכויות פנסיוניות כקופת גמל לעצמאי (סעיף 74), כרובד ביטוח פנסיוני שני, עם הטבות המס הנלוות. יתר על כן, מעבר בין מסלולים שונים אינו נחשב אירוע מס ולכן אינו חייב במס רווחי הון.

• אפשרות להעברות כספים מקופות גמל עם שמירה מלאה על הוותק והזכויות שנצברו. כמו כן, העברות של כספים צבורים מפוליסות ביטוח.

חלופה להפקדה בקופת גמל –

חיסכון אישי מהווה אפיק השקעה חלופי להפקדות שנעשו עד עתה בקופות הגמל,הן כתוכניות פנסיוניות והן כתוכניות להשכלה גבוהה וחיסכון לילדים ? בחיסכון האישי הכסף הינו נזיל בכל עת וניתן למשיכה בכל רגע נתון (לידיעתך- החל מ 1.1.08 כל הפקדה לקופת גמל ניתנת לפדיון רק כקצבה בגיל פרישה)

העברת קופת הגמל הישנה שלך עם מגוון יתרונות ייחודיים –

חיסכון אישי מאפשר לך להעביר את הכסף שצברת בקופת הגמל הישנה שלך כסכום חד פעמי עם שמירה מלאה של הוותק והזכויות שצברת ובנוסף מציעה לך יתרון ייחודי של הבטחת מקדם קצבה, המשמעות עבורך :

ככל שתוחלת החיים עולה כך צפויות הקצבאות המשולמות לקטון בעתיד